作為一種虛擬貨幣，比特幣的價(jià)格在近幾年來(lái)像坐了火箭一樣攀升。原本在電腦玩家之間進(jìn)行交易的比特幣，也逐漸成了被投資乃至投機(jī)的對(duì)象，甚至可以用于購(gòu)房和淘寶購(gòu)物。業(yè)內(nèi)人士稱，在沒有相關(guān)法律和監(jiān)管的背景下，這種“畸形”的狂歡已經(jīng)有些失控
法治周末記者 李飛
“現(xiàn)在的比特幣市場(chǎng)，讓我想起了一個(gè)瘋狂的賭徒游戲。”比特幣“老礦工”陳一新略顯興奮地告訴記者，“賭徒們?cè)谑直成戏乓晦窈竦馁�資,然后用刀往下扎，扎下來(lái)的錢就歸自己。他們即擔(dān)心扎輕了賺得少，又害怕扎重了傷了手，在刺激中樂此不疲，就像現(xiàn)在比特幣的炒家們。”
兩年的“挖礦”生涯，讓陳一新對(duì)比特幣如今的瘋狂感到即得意又擔(dān)憂。
在比特幣誕生之時(shí)，也許沒有人能想到瘋狂會(huì)來(lái)得如此之快。曾經(jīng)10000個(gè)比特幣只能換一個(gè)漢堡的窘迫，在短短4年之后變成了1個(gè)比特幣值8000元人民幣、能在上海買房的風(fēng)光。截至11月23日晚，比特幣對(duì)人民幣的匯率仍維持在1：5600的高位。
2008年，一份署名作者為中本聰?shù)恼撐牡谝淮翁岢隽吮忍貛诺母拍睿@是一種基于P2P(對(duì)等網(wǎng)絡(luò))、加密技術(shù)等多種先進(jìn)電腦技術(shù)而產(chǎn)生的虛擬貨幣。比特幣被稱為是“人為制造出來(lái)的黃金”，因?yàn)樗饶芰魍ㄓ帜艹志帽４妗６杀忍貛诺娜怂冻龅模瑒t只是電腦不停地運(yùn)作，就是他們俗稱的“挖礦”，這些人也因而被稱為“礦工”。
雖然價(jià)格攀升了數(shù)萬(wàn)倍，但如今的比特幣市場(chǎng)卻已經(jīng)漸漸走形。一度以“算法保證安全性”著稱的比特幣開始折戟于交易平臺(tái)的漏洞，有比特幣交易平臺(tái)操盤手卷款跑路的現(xiàn)象發(fā)生；其流通簡(jiǎn)易的特性也逐步被炒家的投機(jī)性所掩蓋。在忠實(shí)于比特幣的極客們(電腦玩家)眼中，這種“畸形”的狂歡已經(jīng)有些失控，使得曾經(jīng)看好的電子貨幣經(jīng)歷著“拔苗助長(zhǎng)”式的投機(jī)浪潮洗禮。
“礦工”群充斥投機(jī)者
從源頭來(lái)看，比特幣市場(chǎng)上最核心的人群無(wú)疑是“礦工”，是他們?cè)谏a(chǎn)、制造比特幣。但如今，“礦工”的身份正在變味。
早在2010年年初就加入“礦工”行列的陳一新，可以說(shuō)是中國(guó)最早的一批比特幣淘金者。身為一家數(shù)碼產(chǎn)品企業(yè)老板的他如今手握40多臺(tái)“挖礦”機(jī)，每月光“挖礦”就能換得近百萬(wàn)人民幣。當(dāng)然，投入也是巨大的，每天光電費(fèi)就需要5000元，而這還不包括礦機(jī)損耗成本。
“之所以會(huì)被比特幣所吸引，是因?yàn)樗?dú)特的生產(chǎn)機(jī)制，讓我們看到了未來(lái)。”陳一新告訴記者，這種虛擬貨幣基于一套密碼編碼、通過(guò)復(fù)雜算法產(chǎn)生，利用電子簽名的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)流通，任何人都可以下載并運(yùn)行客戶端而參與制造。這正契合了陳一新和他的“礦友”心中未來(lái)貨幣的雛形，其去中心化、全球流通、具有專屬所有權(quán)等特點(diǎn)，更是被圈內(nèi)極客們奉為經(jīng)典。
最讓他們安心的是，比特幣的總量幾乎是固定的，根據(jù)比特幣的設(shè)計(jì)，其貨幣總量按照預(yù)定的速率逐步增加，增加速度逐步放緩，最終在2140年達(dá)到2100萬(wàn)個(gè)。且比特幣存在于數(shù)字空間中，隱藏在特定算法里，需要投入大量人力物力才能挖出來(lái)。這讓貨幣超發(fā)和通貨膨脹等傳統(tǒng)貨幣的弊端看似無(wú)法波及比特幣。
“如果沒有趁早加入‘挖礦’行列，今后的開采難度會(huì)越來(lái)越大。”比特先鋒聯(lián)合創(chuàng)始人劉濤告訴記者。而持有這種觀點(diǎn)的“礦工”更是不在少數(shù)。
“越來(lái)越多的觀望者為了賺快錢開始加入‘礦工’的行列。這讓支撐比特幣最初發(fā)展的極客們反而變成了少數(shù)。而原本一臺(tái)數(shù)千元乃至數(shù)萬(wàn)元的礦機(jī)成本，在比特幣價(jià)格攀升之后，已經(jīng)無(wú)法阻擋投機(jī)者的腳步。”陳一新無(wú)奈地表示。
記者從數(shù)個(gè)比特幣QQ群了解到，目前“礦友”之間討論最多的已經(jīng)不是挖礦設(shè)備與比特幣前景，而是成交價(jià)格。與其說(shuō)是“礦友“群，更像是投資者交流群。其中很多人用低價(jià)回收的二手電腦組建自己的“挖礦”平臺(tái)，或是在公司上班時(shí)開電腦挖，雖然挖礦效率不高，但他們會(huì)隨時(shí)盯住交易網(wǎng)站，只要當(dāng)天行情不錯(cuò)，就會(huì)選擇及時(shí)出手。
如果能擁有自己的專業(yè)礦機(jī)挖礦，“礦友”會(huì)在群里顯得更有優(yōu)越感。對(duì)專業(yè)“礦工”來(lái)說(shuō)，動(dòng)輒數(shù)萬(wàn)元的價(jià)格與比特幣的收益預(yù)期比起來(lái)算不了什么。“這不是礦機(jī)，這是印鈔機(jī)，再貴也會(huì)賺回來(lái)的。”比特幣QQ群中一位名為“鷹擊長(zhǎng)空”的“礦工”充滿信心地對(duì)記者表示。由于比特幣價(jià)格攀升迅速，現(xiàn)在他近4萬(wàn)元的礦機(jī)已經(jīng)收回了一半成本。
不過(guò)，由于挖比特幣的人越來(lái)越多，其“挖礦”收益實(shí)際上已經(jīng)大不如前。因此，在“礦工”的討論中“山寨幣”也被較多提及。目前原理和比特幣相仿的“山寨幣”層出不窮，如FTC、CNC等。這些幣種雖然目前價(jià)格不高，但挖礦難度也低，總體收益往往超過(guò)比特幣數(shù)倍，只是由于沒有比特幣強(qiáng)勢(shì)，價(jià)格波動(dòng)大，所以“礦工”們開始從“專一礦工”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;臨時(shí)工”，什么收益高挖什么。
“這種‘人來(lái)瘋’的現(xiàn)象在‘礦工’群里愈發(fā)明顯，堅(jiān)持比特幣初衷的極客反而越來(lái)越少，而這些極客才是比特幣發(fā)展最初的基石。一旦價(jià)格泡沫破裂，真正支持比特幣的‘礦工’還能剩下多少？”陳一新?lián)鷳n道。
上下游產(chǎn)業(yè)推波助瀾
實(shí)際上，臨時(shí)加入“礦工”行列的觀望者中，有很多都是比特幣上下游產(chǎn)業(yè)的從業(yè)者。而有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這些上下游產(chǎn)業(yè)，則更像是讓比特幣加速火爆的推手。
作為比特幣的上游產(chǎn)業(yè)，礦機(jī)銷售行業(yè)的火爆程度一直是比特幣走勢(shì)的晴雨表。但與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)“客戶至上”的理念不同的是，諸如“沒售后，不保修，概不退款”以及“請(qǐng)不要和其他產(chǎn)品對(duì)比三包，其他產(chǎn)品也不會(huì)給你印錢”這樣的標(biāo)語(yǔ)，頻繁出現(xiàn)于淘寶上的專業(yè)礦機(jī)銷售店鋪。而且對(duì)不少銷售阿瓦隆礦機(jī)(比較好的比特幣“挖礦”機(jī))的淘寶店家來(lái)說(shuō)，打出這樣霸道的銷售標(biāo)語(yǔ)不但不會(huì)影響銷量，反而會(huì)為自己省下不少麻煩。
永泰興數(shù)碼通訊的客服人員告訴記者，這樣標(biāo)示除了與阿瓦隆官方銷售政策統(tǒng)一之外，更重要的是防止有客戶以比特幣降價(jià)為由索取補(bǔ)償。而名為“冰冰-海外代購(gòu)”的店鋪則更顯霸氣，以“2013年10月26日以后所有訂單一概不走淘寶，必須先確認(rèn)收貨或者轉(zhuǎn)賬后才會(huì)發(fā)貨，需要走淘寶流程的麻煩移步他家，沒得商量”的口號(hào)，徹底阻斷了淘寶買家的退路。
這種霸氣也讓很多人覺得，參與比特幣的“挖礦”或交易真有利可圖。
淘寶礦機(jī)銷售賣家之所以能有如此底氣“霸道”地銷售，還得歸功于比特幣的火爆。僅以“冰冰-海外代購(gòu)”淘寶店里的一款標(biāo)價(jià)9000元的礦機(jī)為例，30天內(nèi)銷量就已達(dá)280多件，銷售額超過(guò)250萬(wàn)元。而這還僅僅是比特幣上游產(chǎn)業(yè)大軍中的小小一員。
“對(duì)上游的礦機(jī)賣家來(lái)說(shuō)，比特幣的價(jià)格上漲，會(huì)為礦機(jī)帶來(lái)更好的銷量。而‘無(wú)路可退’的銷售策略，則讓他們免除了后顧之憂。因此，他們才稱得上是比特幣發(fā)展中穩(wěn)賺不賠的群體，而‘礦工’們則因?yàn)闊o(wú)法后退的生產(chǎn)成本，被推上了承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的第一線。”陳一新認(rèn)為。
而在比特幣產(chǎn)業(yè)的下游，則是支付端的百花齊放。
為了讓大眾進(jìn)一步了解和接受比特幣，不管是淘寶數(shù)碼店鋪，還是實(shí)體咖啡店都逐漸開始嘗試接受比特幣支付。“顧客只要用電子錢包支付給店主相應(yīng)‘匯率’的比特幣即可。”一家接受比特幣付款的銷售內(nèi)存條的淘寶賣家告訴記者，“但由于考慮到比特幣價(jià)格波動(dòng)頻繁，因此實(shí)際支付價(jià)格往往比計(jì)算‘匯率’時(shí)的價(jià)格高一些。”
如今，這場(chǎng)支付熱潮已經(jīng)開始蔓延到了房地產(chǎn)項(xiàng)目上。上海樓盤“盛大天地青春里”在開盤時(shí)即表示接受比特幣購(gòu)房，一度引起了廣泛關(guān)注。這無(wú)疑是比特幣可以進(jìn)行實(shí)體支付的又一大進(jìn)步。對(duì)此，開發(fā)商表示，考慮到擁有比特幣的人持幣數(shù)量不會(huì)很大，因此這次促銷實(shí)質(zhì)就是相當(dāng)于用比特幣抵扣掉一部分房款。
然而，同樣是考慮比特幣價(jià)格波動(dòng)的原因，開發(fā)商在開盤時(shí)定價(jià)1：1000元的“匯率”在短短幾周后漲到了1：2100。而由于買房存在一定的周期，在比特幣正瘋狂上漲之時(shí)，如果按照下訂單時(shí)的“匯率”來(lái)算，買家無(wú)疑顯得吃虧。所以真正付諸行動(dòng)的比特幣持有者尚未出現(xiàn)，卻推動(dòng)了部分潛在購(gòu)房者進(jìn)入比特幣市場(chǎng)。
在劉濤看來(lái)，上下游產(chǎn)業(yè)的迅速膨脹，是讓比特幣逐漸受到大眾關(guān)注的主要原因之一。但在上下游產(chǎn)業(yè)的快速推動(dòng)下，如何對(duì)比特幣保持健康理性的態(tài)度卻是令人擔(dān)憂的問(wèn)題。
交易平臺(tái)成安全“短板”
不管是第一線的專業(yè)“礦工”，還是背后的上下游產(chǎn)業(yè)從業(yè)者，他們?cè)讷@得比特幣之后，有一個(gè)過(guò)程是相似的，那就是擇機(jī)出手。
由于缺乏專門的交流平臺(tái)，比特幣投資者多選擇在QQ群內(nèi)進(jìn)行交流。記者從一個(gè)近千人規(guī)模的比特幣交易群內(nèi)了解到，出手過(guò)程其實(shí)很簡(jiǎn)單：首先需要在交易網(wǎng)站得到一個(gè)比特幣錢包的地址，然后將比特幣導(dǎo)入交易網(wǎng)站，掛單賣掉換成人民幣。而且其掛單出價(jià)的模式與股票類似，隨行就市，誰(shuí)開價(jià)低誰(shuí)先賣出。
然而，這一簡(jiǎn)單的過(guò)程卻并不像比特幣本身那么令人放心。
“比特幣的交易有極高的風(fēng)險(xiǎn)，它沒有像中國(guó)股市那樣的漲跌停限制，同時(shí)交易是24小時(shí)開放的。比特幣由于籌碼較少，價(jià)格易受到莊家控制，有可能出現(xiàn)一天價(jià)格漲幾倍的情況，同時(shí)也可能出現(xiàn)一天內(nèi)價(jià)格跌去一半的情況。入市須謹(jǐn)慎，一定注意控制好風(fēng)險(xiǎn)。”在“比特幣中國(guó)”的首頁(yè)上，這樣的風(fēng)險(xiǎn)提示被醒目標(biāo)出。
作為中國(guó)最大的比特幣交易平臺(tái)，“比特幣中國(guó)”在11月18日宣布其已經(jīng)獲得來(lái)自光速安振創(chuàng)投和美國(guó)光速度創(chuàng)投的A輪投資，融資總額為500萬(wàn)美元。
這樣的利好消息讓比特幣在19日一度大幅上升，然而在短短一天之后，上述“提示”中所說(shuō)的風(fēng)險(xiǎn)就出現(xiàn)了。
11月19日，中國(guó)市場(chǎng)比特幣交易價(jià)格最高逼近8000元，而11月20日收盤價(jià)跌至4150元，一夜之間價(jià)格近乎腰斬，對(duì)比11月19日均價(jià)5888元的高位價(jià)格下跌幅度也超過(guò)25%。
“11月19日，交易網(wǎng)站上有人一天拋售50個(gè)甚至100個(gè)比特幣，這是前期囤積了大量比特幣的‘挖礦’團(tuán)在趁著行情瘋狂出貨，下跌因而是必然的。”劉濤告訴記者。
對(duì)此，比特幣中國(guó)CEO李啟元表示，雖然交易量日趨上漲說(shuō)明人們對(duì)比特幣的信心增強(qiáng)了，但不管是暴漲還是暴跌都不是他想看到的。價(jià)格波動(dòng)幅度太大對(duì)整個(gè)行業(yè)的健康發(fā)展并沒有好處。
而相比于比特幣的無(wú)限制漲跌，更令人無(wú)法放心的是平臺(tái)本身。 盡管比特幣從理論上看似非常完美，但是由于大部分交易都需要通過(guò)交易平臺(tái)完成，因此平臺(tái)的安全性就成為了限制比特幣體系的“短板”。
10月28日，香港比特幣交易平臺(tái)GBL網(wǎng)站出現(xiàn)無(wú)法進(jìn)入的情況，導(dǎo)致數(shù)百用戶的逾千萬(wàn)人民幣面臨損失。而早在去年，比特幣交易平臺(tái)Bitcoinica就曾被黑客劫走價(jià)值23萬(wàn)美元的比特幣，此后類似事件時(shí)有發(fā)生。
“這些事件都表明，比特幣的儲(chǔ)存和交易的風(fēng)險(xiǎn)或許會(huì)比傳統(tǒng)貨幣大，這可能成為比特幣走向大眾的一個(gè)障礙。”中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)信用評(píng)價(jià)中心法律顧問(wèn)趙占領(lǐng)對(duì)記者表示。
即便如此，記者從比特幣交易群內(nèi)了解到，支撐這場(chǎng)“比特幣狂歡”的部分炒家們依然瘋狂。他們中不乏以數(shù)千元高價(jià)購(gòu)入比特幣的人群，但在見識(shí)到近期比特幣的上漲趨勢(shì)之后，更多的人仍在選擇吸納和持有。他們前赴后繼地推高著比特幣的價(jià)格，然后寄望于在下一次暴跌前出逃。
對(duì)此，趙占領(lǐng)提醒道，比特幣雖然由于技術(shù)和算法設(shè)置可以避免被偽造、避免通貨膨脹，卻存在重大的安全隱患。一旦被黑客攻擊，仍可能會(huì)給持有者造成損失，甚至給比特幣本身帶來(lái)信用危機(jī)。
規(guī)范發(fā)展需求助監(jiān)管
對(duì)比特幣發(fā)展中各個(gè)環(huán)節(jié)的人來(lái)說(shuō)，曾經(jīng)被圈內(nèi)廣泛看好的電子貨幣如今正經(jīng)歷著投機(jī)浪潮的洗禮，這也許并不是個(gè)好消息。但他們都只是“比特幣浪潮”中隨波逐流的一員，想要規(guī)范比特幣的發(fā)展，還得求助于監(jiān)管部門。
記者了解到，目前在我國(guó)針對(duì)比特幣的法律尚屬空白。
對(duì)此，中國(guó)政法大學(xué)金融法研究中心主任劉少軍分析道，隨著比特幣的功能范圍擴(kuò)展到支付手段、涉及金額逐步增加，其最終必將引起各國(guó)政府監(jiān)管。沒有哪個(gè)國(guó)家會(huì)允許這種不由中央銀行發(fā)行、不受監(jiān)管、卻又沖擊法定貨幣的虛擬貨幣的存在，因?yàn)檫@直接涉及到一國(guó)的金融主權(quán)和金融秩序。
“事實(shí)上，由于比特幣去中心的全球化特點(diǎn)，在早期的極客圈中就曾經(jīng)產(chǎn)生過(guò)對(duì)比特幣未來(lái)缺乏監(jiān)管、欠缺反洗錢機(jī)制的擔(dān)憂。”陳一新告訴記者。
陳一新和圈內(nèi)同行大多認(rèn)為，比特幣的理想進(jìn)化之路，應(yīng)該是在價(jià)格穩(wěn)定的前提下，逐步擴(kuò)大在網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)交易和網(wǎng)絡(luò)清算中的參與度，然后在比特幣持有結(jié)構(gòu)足夠分散的背景下，再進(jìn)一步謀求貨幣身份的認(rèn)可和確定。
但如今，突如其來(lái)的瘋狂炒作卻將比特幣逼入了困境。價(jià)格越高、波動(dòng)越激烈，比特幣被接受、被持有、被使用的未來(lái)空間就越小，而一旦比特幣淪為少數(shù)人的投機(jī)玩物，其進(jìn)化為未來(lái)貨幣的可能性就更加渺茫。
直到11月20日，我國(guó)相關(guān)監(jiān)管部門才就比特幣進(jìn)行了首次表態(tài)。
中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)易綱當(dāng)日對(duì)媒體表示，從人民銀行角度，近期不可能承認(rèn)比特幣的合法性。但他同時(shí)認(rèn)為，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的買賣行為，普通民眾擁有參與的自由。
反觀世界各國(guó)，在比特幣的沖擊下，各方反應(yīng)不盡相同。
泰國(guó)則是全球第一個(gè)禁止比特幣交易的國(guó)家。泰國(guó)央行認(rèn)為，比特幣目前仍屬于非法交易，涉及到購(gòu)買和售賣比特幣、利用比特幣購(gòu)買和售賣任何商品、發(fā)送和接受來(lái)自國(guó)外的比特幣的行為都因不合法而被禁止。
相反，比特幣的合法“貨幣”地位在今年8月受到了德國(guó)政府的正式承認(rèn)，比特幣將可用于繳稅和其他合法用途。這也使德國(guó)成為全球首個(gè)認(rèn)可比特幣的國(guó)家。
今年早些時(shí)候，美國(guó)財(cái)政部下屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)也出臺(tái)新規(guī)定明確指出：比特幣相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)被視為須遵守美國(guó)法律的“金錢服務(wù)業(yè)務(wù)”，而比特幣將被視為貨幣，所有與之相關(guān)的投資基金及交易都受到美國(guó)證券法的管轄，并受到聯(lián)邦司法系統(tǒng)的監(jiān)督。
這些舉動(dòng)，都是在為發(fā)展中的比特幣導(dǎo)航，使之不至失控。
而對(duì)于國(guó)內(nèi)的相關(guān)立法監(jiān)管，北京市律師協(xié)會(huì)信息網(wǎng)絡(luò)法律專業(yè)委員會(huì)主任李德成對(duì)記者表示，針對(duì)當(dāng)前國(guó)內(nèi)正愈演愈烈的比特幣投資熱潮，相關(guān)部門至少應(yīng)該及時(shí)警示比特幣的投資風(fēng)險(xiǎn)，避免盲目追捧和投機(jī)行為。
同時(shí)，他還建議，可以參照電子商務(wù)領(lǐng)域?qū)ζ墼p行為的界定，參照消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法等法律，加快對(duì)這類虛擬產(chǎn)品進(jìn)行法律界定與規(guī)范。
“如果比特幣交易合法就應(yīng)該完善監(jiān)管與配套措施，為其提供健康發(fā)展環(huán)境；而如果不合法就必須盡快暫停比特幣交易，避免更多投資者利益受損。”李德成說(shuō)。
