現(xiàn)在不少客戶都陸續(xù)接到銀行要求出示核證文件的情況，主要是匯豐和恒生銀行，先發(fā)出一份“商業(yè)綜合調(diào)查表”給客戶填寫，填完后要求客戶將公司文件做好核證副本（即CPA）文件提交給銀行調(diào)查。cpa主要是指會計師核實證本，那么主要核實的是哪些呢？包括公司文件，董事身份證，董事地址證明等。此類認(rèn)證都是要由會計師或者其他權(quán)威簽字并證實（我司可提供此類服務(wù)），該文件資料真實有效，可正常提供作為銀行審核標(biāo)準(zhǔn)文件。

一、公司資料核證：

1..公司的注冊證書

2.商業(yè)登記證

3.周年申報表

4.章程

5.公司架構(gòu)圖（附件）

二、個人資料核證：

1.香港公司董事身份證。

2.董事住址證明。

3.大陸營業(yè)地址證明。

這些文件提供后由會計師核實，簽署，證實資料的有效及準(zhǔn)確。然后提交銀行備案。

  現(xiàn)在僅聽到匯豐銀行發(fā)出的要求客戶出示，被要求的人量也正在增加，很多人不明白為什么，那么我們根據(jù)經(jīng)驗研究下。從15年開始，匯豐開始收緊新客戶開戶審核要求，從一開始的只需要公司資料，一步步到要有大陸公司，大陸公司要有進賬金額額度要求，再到出示大量的業(yè)務(wù)單據(jù)，審計報表，財務(wù)報表等等等等，很多人都望而卻步。中途一度感覺不想接受這類型業(yè)務(wù)了。其實也不盡然，只是銀行會開始挑選優(yōu)質(zhì)的客戶，畢竟對于銀行來講開出去的賬戶就是一個資源。現(xiàn)在開始審查到內(nèi)部已經(jīng)開好戶的客戶資質(zhì)情況，出核實文件，出審計報告此類皆屬于賬戶使用情況，公司資質(zhì)判斷。

  當(dāng)然，出臺此類要求也是為了賬戶的安全性，很多賬戶開通后長期不使用，或者接收大量金額不明用途，那么對于銀行來講會留下不小隱患。已經(jīng)開好的伙伴要珍惜了，不能讓賬戶長期不走賬，每月的月結(jié)單（或稱流水單）要按時下載保存。還沒開到的伙伴就要加把勁提高自己資質(zhì)，或者選擇其它銀行進行開戶。雖然銀行的開外幣戶要求不斷升高，但是開戶的方式，能開戶的銀行還是很多的。

近期已經(jīng)很多客戶因為沒有填寫提交，或填寫后內(nèi)容不符合，而導(dǎo)致賬戶被關(guān)閉。有在網(wǎng)銀上收到該表格或電話郵件通知的，可以盡快咨詢我司。